Tag: ČNB

Články k tagu

Před válkou nemyslitelné. ČNB ještě více zdraží lidem hypotéky a firmám úvěry

Vysoká inflace po koronaviru a dopady ruské invaze na Ukrajinu jsou důvody, kvůli kterým Česká národní banka znovu razantně zvedne základní úrokovou sazbu. Pro běžné lidi to znamená, že se jim ztíží přístup k hypotékám a k úvěrům. Pro ty, kteří si již na bydlení půjčili, to může znamenat další navýšení úroků na splácení svého bytu či domu. K dalšímu navyšování se přitom centrální bankéři stavěli na začátku roku odmítavě.

Byznys českých podniků dusí vysoké úroky. Dopadají i na Babišův Agrofert

Ukrajinská válka tíživě zasahuje evropské ekonomiky a prohlubuje problémy tuzemských firem a podnikatelů. Česko má jednu z nejrychleji rostoucích inflací v EU, proti čemuž se snaží zasahovat centrální banka zvyšováním úroků. Ty už nyní máme nejvyšší mezi členskými státy. Firmy se dalšího růstu obávají, úvěry se jim totiž citelně prodražují a jejich byznys na to silně doplácí.

Hledá se krizový guvernér

Růst ekonomiky koncem letošního roku na nule a inflace kolem 13 až 14 procent. Tak vidí guvernér centrální banky Jiří Rusnok kondici České republiky v době, kdy bude banku přebírat jeho nástupce. A to je ještě odhad, do něhož se úplně nepromítla válka na Ukrajině, která zvedá už tak rekordně vysoké ceny elektřiny, ropy a plynu. Je to dost tvrdá verze stagflace. Nebezpečného stavu, kdy ceny rostou výrazně rychleji než výkon ekonomiky. Znamená to pád životní úrovně. Za to, co si vyděláme, si koupíme méně než loni. Do této těžké doby musí prezident Miloš Zeman vybrat na jaře nového guvernéra a dva členy bankovní rady.

Zablokované miliardy u Sberbank. Ke svým penězům nemohou až stovky obcí

Až stovky měst a obcí v ČR mají uložené finance na účtech u ruské Sberbank, která brzy přijde o bankovní licenci a odejde z EU. Banka už před týdnem kvůli panice mezi klienty uzavřela pobočky a postupně odstavila všechny účty. Nejen města teď musí čekat, až dostanou finance zpět, termín vrácení je však značně nejistý. U Sberbank mělo v ČR před ruskou vojenskou intervencí na Ukrajinu účet asi 120 tisíc klientů.

ČNB zahájila proces k odnětí bankovní licence české Sberbank

Česká národní banka dnes zahájila kroky k odnětí bankovní licence Sberbank CZ. Důvodem je zhoršení situace banky v souvislosti s odlivem vkladů po napadení Ukrajiny Ruskem. V souvislosti s tím ČNB vydala předběžné opatření, kterým bance zamezila nakládání s aktivy a pasivy, včetně poskytování nových úvěrů a přijímání vkladů. Banka o tom informovala v tiskové zprávě.

Silná koruna pomáhá proti inflaci. Velký problém však znamená pro exportéry

Silná koruna napomáhá krotit vysokou inflaci, která se blíží k dvouciferným hodnotám. K jejímu posilování znatelně pomáhají vyšší základní úrokové sazby centrální banky, která tím bojuje s vysokým růstem spotřebitelských cen. Na něm vydělávají zejména dovozci, kteří nakupují v zahraničí levněji nebo také dovolenkáři v zahraničí. Koruna by však mohla podle některých hlasů v nejbližší době oslabit. Velmi totiž bude záležet na utahování měnové politiky Fedu, které by znamenalo následné oslabení koruny vůči dolaru i euru.

Češi se zadlužují nejrychleji za několik let. Po zásahu ČNB se však vyplatí žít bez dluhů

Domácnosti i firmy se v poslední roce zadlužily nejrychleji za poslední dekádu. V minulosti tomu nahrávaly levné peníze, kvůli kterým bylo velmi snadné získat hypotéku. V minulém roce tak banky trhaly rekordy s poskytováním půjček na bydlení, které narostly oproti roku 2020 o 69 procent. V současné době však centrální banka tvrdě utahuje měnovou politiku a základní úroková sazba se tak může dostat až k 5 procentům. To je nepříjemná zpráva právě pro dlužníky, kterým se bude velmi prodražovat život.

ČNB předvídá rok plný zdražování. Šíří se obavy, jestli její opatření zaberou

Dražší hypotéky a úvěry, vyšší inflace atakující deset procent a slabší růst ekonomiky, než se předpokládalo. S těmito nástrahami se budou muset lidé, domácnosti i stát potýkat v letošním roce. Předpokládá to centrální banka, která však dává naději, že přísná pravidla zvyšujících se základních sazeb povede ke konci roku ke zkrocení inflace. Nevýhodou však je, že lidem se budou tento rok razantněji znehodnocovat úspory na spořících účtech.

ČNB zvýšila úrokovou sazbu už na 4,5 procenta, je nejvýše za posledních 20 let

Bankovní rada České národní banky ve čtvrtek zvýšila základní úrokovou sazbu o 0,75 procentního bodu na 4,5 procenta. Informovala o tom mluvčí centrální banky Markéta Fišerová. Důvodem růstu sazeb je rostoucí inflace a s tím spojená snaha centrální banky tlumit inflační očekávání, tedy že inflace nadále rychle poroste. Základní úroková sazba je tak nejvyšší od počátku roku 2002. Zároveň dnes šlo o čtvrté nadstandardní zvýšení základní sazby o více než 0,25 procentního bodu v řadě za sebou. Ekonomové dnešní krok centrální banky očekávali.

Bydlení jako stále větší noční můra. Hypotéky rapidně zdražují, přísnější regulace se blíží

Lidé, kteří se nyní chystají na sjednání hypotéky, může čekat nemilé překvapení. Banky totiž úrokové sazby rychle navyšují. Podmínky, za které bylo možné úvěr získat v prosinci, jsou už minulostí. Hypotéky budou podle ekonomů dál zdražovat ruku v ruce s růstem základní sazby centrální banky, jejíž další navýšení asi přijde v následujícím týdnu. Podle některých odhadů se může trh s půjčkami na bydlení propadnout až o polovinu. Na jaře navíc začne platit přísnější regulace.

Kdo zkrotí inflaci. Řídit ČNB by mě nijak neuráželo, říká exprezident Klaus

Česká národní banka bude mít v polovině roku nového guvernéra. Kdo by měl v čele bankovní rady nahradit odcházejícího Jiřího Rusnoka, zatím není jasné. V okolí Miloše Zemana se mluví o několika kandidátech, ve veřejném prostoru se pak v posledních dnech začalo v této souvislosti skloňovat i jméno exprezidenta Václava Klause. Bylo by podle něj pikantní, kdyby taková nabídka z Hradu skutečně přišla, řídit ČNB by ho však podle jeho slov zcela jistě „nijak neuráželo“.

Tak silnou korunu stát nečekal. Současná situace nahrává zahraničním investorům

Tak silné posilování koruny k euru i dolaru překvapilo i ministerstvo financí. K současnému stavu velmi přispěla Česká národní banka, která v druhé polovině minulého roku začala navyšovat základní úrokové sazby. Sama centrální banka počítala s tím, že se koruna může dostat k hranici 24 korun za euro. Koruna zřejmě bude ještě více posilovat z důvodu dalších zásahů České národní banky, která chce i letos základní úrokové sazby zvedat.

Příležitost, jak obejít inflaci. Zpevňující koruna zlevňuje zboží i nákupy v zahraničí

Česká koruna se v současné době vyplácí lidem nakupujícím v zahraničí a na druhé straně škodí investorům. Zároveň však nabízí českým spotřebitelům, jak obejít vysokou inflaci. Koruna totiž trhá svá desetiletá maxima vůči euru a posiluje i proti dolaru. Důvodem jsou opakované zásahy České národní banky, která zvyšovala základní úrokové sazby. Centrální banka navíc plánuje další zvyšování sazeb, lze tedy očekávat, že koruna k oběma měnám ještě více zpevní. To může nahrát i zájemcům o letní dovolené, kteří si tak už nyní mohou směnit v lepším kurzu peníze.

Leden ve znamení skokového nárůstu cen. Inflace stoupne k 10 %

Zrychlování spotřebitelských cen bude nakonec ještě vyšší, než dříve předpokládalo ministerstvo financí spolu s Českou národní bankou. Obě instituce totiž předpokládaly, že na začátku roku vystřelí inflace na sedm procent. Už nyní je však patrné, že dosáhne nejspíše deseti procent. Obchodníci a podnikatelé v různých odvětvích totiž z kraje roku upravují ceny, které se nyní budou promítat z vyšších cen energií a dalších nedostatkových materiálů. Centrální banka navíc bude i v letošním roce navyšovat sazby, které se mohou dostat k pěti procentům.

ČNB nevylučuje počátkem letošního roku inflaci nad 10 procent

Meziroční inflace v lednu stoupne podle pracovního odhadu České národní banky zhruba na devět procent. Zároveň ale nelze úplně vyloučit, že počátkem letošního roku bude inflace po několik měsíců dosahovat i dvouciferných hodnot, tedy více než deset procent. V rámci komentáře k prosincové inflaci to dnes uvedl ředitel ředitel sekce měnové ČNB Petr Král. K zvýšení inflace podle něj přispěje zejména skutečnost, že regulované ceny začnou počínaje lednem silně meziročně růst.

Guvernérem ČNB by se mohl stát Vladimír Dlouhý. Nabídku jsem nedostal, reaguje

Kandidátem na pozici guvernéra České národní banky by mohl být současný předseda Hospodářské komory Vladimír Dlouhý. Tvrdí to Česká televize údajně na základě dvou na sobě nezávislých zdrojů. Místopředseda vlády Marian Jurečka (KDU-ČSL) odmítl spekulace potvrdit a uvedl, že jde o diskusi, kterou je potřeba vést na úrovni předsedů koaličních stran. Šéfa odborů Josefa Středulu zpráva zaskočila a připomněl Dlouhého angažmá v KSČ.

Rusnok: Úrokové sazby asi čeká zvýšení, ale nad 5 procent by jít nemělo

Guvernér České národní banky Jiří Rusnok pokládá za extrémně nepravděpodobné, že by bankovní rada ČNB zvýšila v příštím roce úrokové sazby až nad pět procent. Řekl to v pondělí Českému rozhlasu v pořadu 20 minut Radiožurnálu. Připustil ale další zvýšení sazeb, o jeho rozsahu však spekulovat nechtěl. ČNB zvýšila základní úrokovou sazbu naposledy minulou středu, a to o jeden procentní bod na 3,75 procenta. Důvodem zvýšení je rostoucí inflace a snaha tlumit inflační tlaky.

Ostrý zásah ČNB proti inflaci. Zvýšila úrokovou sazbu na 3,75 procenta

Bankovní rada České národní banky ve středu zvýšila základní úrokovou sazbu o jeden procentní bod na 3,75 procenta. Informovala o tom mluvčí centrální banky Markéta Fišerová. Důvodem růstu sazeb je rostoucí inflace a s tím spojená snaha centrální banky tlumit inflační očekávání, tedy že inflace nadále rychle poroste. Základní úroková sazba je tak nejvyšší od roku 2008.

Politické zadání: S inflací nebojovat

Koncem roku obvykle v ekonomice a na finančních trzích panuje klid. Letošek je ovšem tak nějak jiný. Je koronově jiný – ale na to jsme si už víceméně zvykli. Fascinuje mě pohled z auta na školáčky mířící ráno liduprázdnou ulicí do školy s respirátorem na nose. Zatímco mně ten pohled připadá pitoreskní – jak by se dítě mohlo od někoho nakazit, když v dohledu není živá duše?

Inflace překonává odhady analytiků. Zklidnění přijde nejdřív za rok a půl

Zvyšující se ceny spotřebitelské ceny překvapují analytiky a ekonomy, kteří odhadují růst inflace v následujících měsících. Prudký růst cen dokonce překonává i odhady v prognózách České národní banky a ministerstva financí. Obě instituce totiž předpokládají, že inflace v lednu dosáhne na sedm procent. Tato hranice by však byla již překonána v listopadu, pokud by nedošlo k dočasnému odpuštění DPH u energií. Na začátek příštího roku se tak může počítat i s inflací na hodnotě deseti procent.

Úrokové sazby, rostoucí inflace a ekonomická nerovnováha

Mnoho věcí není v naší relativně malé ekonomické komunitě dostatečně diskutováno a ještě méně jich je vydiskutováno do té míry, že by o nich existoval alespoň elementární konsenzus. Dříve než vyslovíme silné výroky ohledně možného efektu nedávného zásahu naší centrální banky do úrokových sazeb, měli bychom hledat odpověď na otázku, co je příčinou naší dnešní inflace. To ale není možné bez toho, že by se každý diskutující přihlásil k jedné ze známých hypotéz příčin vzniku inflace a k jedné z konkurenčních makroekonomických teorií. To se bohužel neděje.

Banky letos poskytly hypotéky za 301 miliard, meziročně více o 76 procent

Banky a stavební spořitelny poskytly letos do konce října hypotéky za 301,2 miliardy korun, což je více než za celý loňský rok, kdy to bylo téměř 217 miliard korun. Meziročně jde o nárůst o 76 procent. Vyplývá to ze statistik ČBA. Nové hypotéky v říjnu dosáhly 30,3 miliardy korun. Je to jen nepatrně více než v září, kdy objem činil 29,5 miliardy korun. Zatímco banky poskytly hypotéky za 24,9 miliardy korun, stavební spořitelny za 5,43 miliardy.

„Zdražování by zastavila jen velká hospodářská krize.“ Ostrý boj proti inflaci možná zpomalí

Jestřábí politika prováděná centrální bankou možná zařadí zpátečku. Guvernér Jiří Rusnok přišel s překvapivým vyjádřením, že hlavní úrokovou sazbu bankéři na předvánočním zasedání vůbec nemusí navýšit. ČNB přitom dosud podnikala tvrdé kroky proti rostoucí inflaci a citelnému zdražování, které dopadá na velkou část českých domácností. Jeden ze členů bankovní rady, Vojtěch Benda,v Salonu Týdeníku Echo uvedl, že úrokové sazby by měly stoupnout dokonce nad úroveň inflace.

„Na byt v Praze minimálně dva miliony ze svého“. Přísnější hypotéky odstřihnou další lidi od bydlení

Z hypoték se už brzy může stát mnohem exkluzivnější zboží, a lidé bez větších úspor tak nebudou mít šanci vlastního bydlení dosáhnout. Centrální banka totiž v boji za ochlazování nemovitostního trhu zpřísnila podmínky, žadatelé tak mimo jiné budou muset dát minimálně dvacet procent částky ze svého. Ekonomové upozorňují na to, že při cenách například pražských bytů bude nutné složit minimálně dva miliony. To ale pro mnohé rodiny představuje nesplnitelnou podmínku.

„Čeká nás to nejhorší.“ Ekonomové reagují na tvrdý boj ČNB s inflací

Češi zažívají největší obavu z inflace v historii. Mnoho domácností uvrhly do problémů rostoucí zdražování a vysoké účty za plyn a elektřinu. Není to přitom konec, ceny ještě vystřelí vzhůru, na začátku příštího roku se očekává až sedmiprocentní inflace. Na tahu je nyní opět centrální banka, která chce přehřátou ekonomiku zchladit prudkým navýšením úrokových sazeb a tlačí na ukončení příliš rozvolněné měnové politiky.

Příliš mnoho peněz nahání příliš málo zboží

Zdražuje se nejrychleji za posledních deset let. A to je teprve začátek. Nahoru jdou ceny energií, ale následně i dalšího zboží a služeb. Do toho se Česká národní banka chystá inflaci zbrzdit prudkým zvýšením úroků. Kdo, kdy a jak zastaví tuto vlnu zdražování? Na veřejném Salonu Týdeníku Echo v Knihovně Václava Havla se sešli centrální bankéř Vojtěch Benda, budoucí ministr průmyslu Věslav Michalik ze STAN a hlavní ekonom J&T Bank Petr Sklenář.