Tag: hypotéky

Články k tagu

Chmurný výhled do dalšího roku. Dostupnost bydlení se bude dál zhoršovat

Vlastní bydlení se bude Čechům dál vzdalovat, problém s cenami nemovitostí může mít v příštím roce už i značná část střední třídy, ač má jejich růst začít zpomalovat. Kromě cen nemovitostí pak zřejmě porostou i ceny nájemního bydlení. Zdražovat se budou dál i hypotéky, které v době pandemie trhaly rekordy. Ceny bytů setrvale rostou, podle odborníků za tím stojí zejména vysoká poptávka, kterou se kvůli nedostatečné výstavbě i zdlouhavému povolovacímu procesu nedaří uspokojit.

Průměrná sazba hypoték v listopadu stoupla podeváté v řadě, zájem prý neklesá

Průměrná úroková sazba hypoték v listopadu stoupla na 2,70 procenta ze říjnových 2,54 procenta. Sazba vzrostla podeváté v řadě. Vyplývá to z údajů Fincentra Hypoindexu. Zájem o hypotéky podle dat nepolevuje, v listopadu banky sjednaly hypotéky za 37,2 miliardy korun, o 5,1 miliardy více než v říjnu. Hypoindex se sestavuje podle jiné metodiky než Hypomonitor, který ČBA zveřejnila v pondělí. Hlavní ekonom Trinity Bank Lukáš Kovanda však uvádí, že je data nutné brát s rezervou a že realita jim neodpovídá.

Banky letos poskytly hypotéky za 301 miliard, meziročně více o 76 procent

Banky a stavební spořitelny poskytly letos do konce října hypotéky za 301,2 miliardy korun, což je více než za celý loňský rok, kdy to bylo téměř 217 miliard korun. Meziročně jde o nárůst o 76 procent. Vyplývá to ze statistik ČBA. Nové hypotéky v říjnu dosáhly 30,3 miliardy korun. Je to jen nepatrně více než v září, kdy objem činil 29,5 miliardy korun. Zatímco banky poskytly hypotéky za 24,9 miliardy korun, stavební spořitelny za 5,43 miliardy.

„Na byt v Praze minimálně dva miliony ze svého“. Přísnější hypotéky odstřihnou další lidi od bydlení

Z hypoték se už brzy může stát mnohem exkluzivnější zboží, a lidé bez větších úspor tak nebudou mít šanci vlastního bydlení dosáhnout. Centrální banka totiž v boji za ochlazování nemovitostního trhu zpřísnila podmínky, žadatelé tak mimo jiné budou muset dát minimálně dvacet procent částky ze svého. Ekonomové upozorňují na to, že při cenách například pražských bytů bude nutné složit minimálně dva miliony. To ale pro mnohé rodiny představuje nesplnitelnou podmínku.

Hypotéky řešte hned a volte dlouhou fixaci, radí ekonomové. Splátky stejně stoupnou o tisíce

I přesto, že zájem o nové hypotéky stále výrazně neopadává, půjčky na bydlení zdražují rychleji, než se čekalo. Ti, kteří si sjednávají nový úvěr nyní, by měli počítat s tím, že se nemusejí dostat pod čtyřprocentní úrok. Hypoteční sazba se pak podle očekávání brzy vyšplhá až na pět procent. Pokud lidem vypršela fixace hypotéky a jsou nuceni přistoupit na nové podmínky financování, navýší se jim měsíční splátky až o několik tisíc. Doporučuje se volit dlouhodobé fixace na osm let a více.

Dražší hypotéky, méně investic. Základní sazba je nejvýše od pádu banky Lehman Brothers

Centrální banka vyrukovala v boji proti inflaci s šokovým navýšením úrokových sazeb. Bankovní rada navíc bude v letošním roce základní úrokové sazby dále navyšovat, i když se reálný efekt promítne nejdříve za rok. Důvodem k tomuto kroku je vysoký růst spotřebitelských cen, které v září meziročně atakovaly hranici 5 procent. Krok centrálních bankéřů se ale negativně promítne u firem při zhoršení podmínek pro získání úvěrů a nebo u lidí při snaze získat výhodnou hypotéku.

Úvěrový mejdan u konce. Banky výrazně zdražují hypotéky, zároveň odrazují od spoření

Ochlazení přehřátého trhu s hypotékami. I to je jeden z důvodů razantního navýšení hlavní úrokové sazby centrální bankou, kdy její guvernér Jiří Rusnok mluví o dosavadní situaci jako o „úvěrovém mejdanu“. Banky zareagovaly poměrně rychle a úročení hypoték navýšily. Výrazněji hlavně Česká spořitelna a ČSOB. Do změny úročení u spořících účtů se však banky nehrnou.

Rostoucí nedostupnost bydlení, změny životního stylu. Mladí budou odsouvat nákupy nemovitostí

Situace na trhu bydlení se podle expertů výrazně propíše do budoucích trendů. Mladí lidé budou kvůli zvyšující se nedostupnosti a rostoucím cenám nemovitostí odsouvat jejich nákup do pozdějšího věku, budou tlačit na růst mezd a do nákupů se projeví i změna jejich životního stylu. Ceny bydlení v Česku v posledních letech vytrvale rostou a přes letošní rekordní zájem o hypotéky začne podle analytiků jejich dostupnost se zvyšujícími se úrokovými sazbami dále klesat.

Bankéři ČNB nejsou jednotní. Ostré navýšení sazeb mohlo reagovat i na tlak Schillerové

Ostré navýšení úrokových sazeb o 0,75 procentního bodu je rázným navýšením, které je možné vidět spíše u států na úrovni Turecka. Myslí si to ekonomové, podle kterých se také ukazuje, jak členové rady centrální banky nejsou jednotní. Dva ze sedmi bankéřů totiž hlasovalo pro to, aby se sazby vůbec nezvedaly. To přitom chtěl premiér Andrej Babiš (ANO) i ministryně financí Alena Schillerová (za ANO), kteří tlačili na centrální banku.

Splácení hypoték je na hraně. Směřujeme k nájemnímu bydlení jako na Západě

Kdo si dosud nevzal hypotéku, propásl tu nejlepší dobu. Inflace je na alarmujících čtyřech procentech a dále poroste, centrální banka se chystá do konce roku ještě několikrát zvednout úrokovou sazbu a další zdražování hypoték je tak nevyhnutelné. Do problémů by se tak mohli dostat hlavně lidé, kteří již hypoteční úvěr mají, a měsíční splátky by se jim kvůli rostoucím úrokům zvedly na nezvladatelnou úroveň. Zájem o hypotéky je stále obrovský i přesto, že během léta trochu ochladl.

Průměrná sazba hypoték v srpnu stoupla pošesté v řadě. Nyní je 2,32 %

Průměrná úroková sazba hypoték v srpnu stoupla na 2,32 procenta z červencových 2,23 procenta. Sazba vzrostla pošesté v řadě. Vyplývá to z údajů Fincentra Hypoindexu. Banky v červenci sjednaly 10 444 hypoték za 33,7 miliardy korun. Jde o meziroční nárůst, ve srovnání s předchozím měsícem ale počet i objem nově sjednaných hypoték klesl. „Proti červenci klesl počet i objem zhruba o pět procent a ve srovnání s červnem o čtvrtinu. Přesto jde o nejlepší srpnový výsledek v historii Hypoindexu.

„Máme nechat lidi s průměrným příjmem na ulici?“ Banky chtějí pro mladé vícegenerační hypotéky

Dostupnost bydlení v Česku se každým rokem stává kritičtější, ceny nových bytů za posledních pár let vyrostly o desítky procent a nic nenasvědčuje tomu, že by se měl v budoucnu tento trend zvrátit. Na to reagují některé banky, které tvrdí, že nechtějí nechat mladé lidi s průměrným příjmem „na ulici“. Chtěly by proto umožnit delší dobu splácení hypoték z nynějších třiceti až na čtyřicet let, tak aby byly splátky nižší, a žadatelé by je lépe zvládali financovat.

Levné hypotéky jsou minulostí. „Paradoxně to pomůže lidem, kteří si chtějí pořídit nemovitost“

Počet poskytnutých hypoték trhá letos rekordy. Jen za sedm měsíců půjčily banky lidem 259 miliard korun, což je o 5 miliard více než za celý loňský rok. Trend poskytování levných hypoték je ale zřejmě u konce, protože úroky začínají růst. Podle ekonomů to ale může prakticky pomoci lidem, kteří bydlení hledají. Sníží se totiž počet kupujících a na trhu by se tak měla objevit větší nabídka nemovitostí.

Úvěry a hypotéky mohou podražit, ČNB zvýšila základní úrokovou sazbu

Bankovní rada České národní banky dnes podle očekávání opět zvýšila úrokové sazby. Základní úroková sazba, od níž se odvíjí úročení komerčních úvěrů, stoupla o 0,25 procentního bodu na 0,75 procenta. Informovala o tom mluvčí centrální banky Markéta Fišerová. Důvodem zvýšení sazeb jsou podle ekonomů především obavy z růstu inflace související s oživením ekonomiky. Ve zvyšování úrokových sazeb přitom bude ČNB podle ekonomů pokračovat.

Ceny skokově vzrůstají, čtvrtinu pohltí neveřejné předprodeje investorů. Bytů v Praze je stále nedostatek

Až čtvrtinu nových bytů v Praze pohltí v neveřejných předprodejích investoři. Vyplývá to z dat realitní kanceláře Lexxus, která patří mezi největší prodejci nemovitostí v metropoli. To spolu se stále převyšující poptávkou dále snižuje dostupnost bydlení. Meziročně ceny nových bytů poskočily téměř o deset procent a za metr čtvereční se v průměru platí přes 118 tisíc korun, jak ukázaly analýzy developerů Trigema, Skanska Reality a Central Group.

Chystá se konec levných hypoték. Centrální banku čeká klíčové jednání

Trend levných hypoték a s tím spojený velký zájem o půjčky na bydlení je zřejmě u konce. Česká národní banka se totiž podle odborníků chystá zvednout úrokové sazby, i když by výsledek měl být velmi těsný. Jednotliví členové rady centrální banky se ke svému rozhodnutí před jednáním nevyjadřují, přesto je to zřejmé z vysoké inflace, která v květnu dosáhla 2,9 procenta. Pokud by centrální banka ke zvýšení úrokových sazeb přistoupila, bylo by to poprvé od koronavirové krize.

Hypotéky podražily. Průměrná sazba se v květnu vyhoupla nad dvě procenta

Průměrná úroková sazba hypoték v květnu stoupla na 2,06 procenta z dubnových 1,98 procenta. Sazba stoupla potřetí v řadě, předtím 11 měsíců v řadě klesala. Nad hranicí dvou procent byla naposledy v říjnu 2020. Vyplývá to z údajů Fincentra Hypoindexu. Banky v květnu sjednaly 12.984 hypotečních úvěrů za 40,555 miliardy Kč. Objem poskytnutých hypoték sice vzrostl proti dubnu o 1,375 miliardy, za rekordním březnem ale zaostal o více než čtyři miliardy korun.

Ceny bytů letí vzhůru. Podle ČNB jsou nadhodnocené, mnozí ale očekávají ještě další růst

Členové rady České národní banky (ČNB) se domnívají, že růst cen bydlení a nemovitostí obecně, který není patrný pouze v Česku, ale i v ostatních vyspělých zemích, v následujících čtvrtletích s vysokou pravděpodobností zpomalí. Ceny bytů jsou podle rady v současnosti nadhodnocené. Hlavní ekonom BHS Štěpán Křeček a hlavní ekonom Trinity Bank Lukáš Kovanda však předpokládají další růst.

Stavět, nebo umřít

Mladá rodina žije a pracuje v Praze. Chce si pořídit vlastní bydlení. V hlavním městě je to pro ni nedosažitelné. Zkouší najít domek, něco do padesáti kilometrů od hlavní města. Denně visí na realitních serverech. Naposledy najde něco v dezolátním stavu, ale se zahradou v Benátkách nad Jizerou. Hned jak inzerát objeví, ozvou se realitnímu makléři. Inzerát totiž po dvou dnech mizí z nabídky, protože o něj projevilo zájem přes sto lidí. Nemá smysl, aby byl nabízen déle.

Zájemce děsí rostoucí ceny bytů. Kupují cokoliv, v Praze padají rekordy

Trh s byty a domy se otřásá pod velkým náporem zájemců. Neodrazuje je ani stoupající cena nemovitostí, která roste posledních několik let. Poptávce napomáhají nízké úrokové sazby hypoték a také strach ze znehodnocení peněz z důvodu inflace. Realitní trh ale stále naráží na nedostatečnou výstavbu bytů a domů. I z tohoto důvodu v prvním čtvrtletí mezičtvrtletně vzrostly ceny nejvíce za posledních deset let. Růst navíc zaznamenávají i starší byty.

Češi šílí po hypotékách. Zájem o ně trhá rekordy a banky přestávají stíhat

Češi berou hypotéky útokem i v novém roce a dál tak spolu s poklesem výstavby tlačí na růst cen nemovitostí. Podle odborníků jsou za tím zřejmě především obavy z možného růstu úrokových sazeb. S tím je spojený i rekordní zájem o refinancování, na kterém banky tratí miliardy. Březen se tak stal co do objemu hypoték nejsilnějším měsícem v historii České republiky. Objemy obchodů bank za první tři měsíce roku ukazují, že zájem klientů o hypotéky je stále enormní.

Nové byty v Praze podražily za pár let o více než 80 %. Od záměru k výstavbě to trvá skoro deset let

Pořídit si v Praze nový byt je rok od roku výrazně dražší a to až o desítky procent. Podle analytiků za to mohou extrémně špatné předpisy, kvůli kterým trvá postavit nový projekt v průměru devět let, ale i nízká cena hypoték či postavení Prahy jako centra byznysu, kultury a vzdělávání. Jen za posledních šest let stoupla cena pražských novostaveb o 81 procent.

Ani koronakrize nepomohla. Kromě nových letí nahoru i ceny starších bytů

Žádné ochlazení realitního trhu z důvodu koronavirové krize nenastalo. Ceny letí stále vzhůru a dochází i na starší byty, které například v hlavním městě Praze vzrostly na 104 864 korun za metr čtvereční. Růst cen je způsobený hlavně slabou nabídkou kvůli malé výstavbě a snadněji dostupným hypotékám. Téměř každý druhý byt v hlavním městě je navíc pořizován k investici a také to tlačí cenu i starších bytů nahoru.

Spořit se nevyplatí. Banky osekávají úročení na minimum

Banky po koronavirové krizi osekávají úrokové sazby na spořících účtech. Peníze klientů tak ztrácejí na hodnotě, přitom u některých bank se dokonce sazba rovná nule. Kromě účtů dochází k pohybu i na úrokových sazbách na trhu s hypotékami. Citelně tomu napomohl i krok centrální banky, která snížila úrokovou sazbu o 0,75 procenta na 0,25 procenta. Hypoteční úvěry jsou tak nejlevnější od roku 2018.